Mit unserem Brutto Netto Rechner 2025 können Sie ihr verfügbares Einkommen in wenigen Schritten kostenlos, anonym und online ermitteln. Ob Neuverhandlung mit dem Arbeitgeber oder Jobwechsel: Wie wirkt sich ein anderes Gehalt auf dem Lohnzettel aus? Was bleibt mir als Arbeitnehmer in Deutschland 2025 nach Abzug von Steuern und Sozialabgaben übrig? Was ist Brutto-Netto genau?

Brutto Netto Rechner 2025 – Kostenlos online berechnen

Anleitung Brutto-Netto Rechner: So funktioniert´s

Beginnen Sie mit Ihrem monatlichen Bruttoeinkommen im Jahr 2025 und tragen dieses in die oberste Zeile ein. Sie finden den Betrag in Ihrer aktuellen Lohnsteuerbescheinigung. Weiterhin wichtig sind Angaben zu Bundesland, Steuerklasse, Kranken- und Rentenversicherung. Wählen Sie beim Abrechnungsjahr Ihren gewünschten Zeitraum, wie z.B. 2025. Das Ergebnis wird sowohl pro Jahr als auch pro Monat ausgegeben. Ihren Stundenlohn können Sie ebenfalls berechnen. Teilen Sie hierfür Ihr monatliches Gehalt durch die Anzahl der Stunden, die Sie pro Monat arbeiten.

• Kinder: die Angabe ist wichtig für die Anzahl der Freibeträge. Getrennt lebende Elternteile können den Kinderfreibetrag aufteilen. Haben z.B. Elternteile ein gemeinsames Kind sowie ein weiteres welches von einem der Partner stammt, wird ein Freibetrag von 1,5 angegeben.
• Steuerklasse: diese können Sie ebenfalls der Bescheinigung Ihres Arbeitgebers entnehmen.
• Steuerfreibeträge mindern die Besteuerungsgrundlage.

Ein Brutto Netto Rechner ist ein nützliches Tool, um zu berechnen, wie viel von Ihrem Bruttogehalt nach Steuern und Abzügen als Nettogehalt übrig bleibt. Hier sind einige Schritte, wie Sie einen Brutto-Netto-Rechner nutzen können:

Schritt-für-Schritt-Anleitung

1. Zugang zum Rechner: Besuchen Sie unseren kostenlosen Brutto-Netto-Rechner weiter oben. Der Brutto Netto Rechner 2025 ist kostenlos und einfach zu bedienen.
2. Bruttogehalt eingeben: Geben Sie Ihr Bruttogehalt (z. B. monatlich oder jährlich) in das vorgesehene Feld ein.
3. Steuerklasse auswählen: Wählen Sie Ihre persönliche Steuerklasse aus (in Deutschland gibt es sechs Klassen, die von Ihrem Familienstand und anderen Faktoren abhängen).
4. Zusätzliche Angaben: Je nach Rechner müssen Sie eventuell weitere Angaben machen, z. B. ob Sie in der gesetzlichen Krankenversicherung sind, ob Sie Kirchensteuer zahlen oder ob Sie Kinder haben.
5. Berechnungsoptionen: Einige Rechner bieten zusätzliche Optionen, wie z. B. die Berücksichtigung von Sonderzahlungen (z. B. Weihnachts- oder Urlaubsgeld).
6. Berechnung starten: Klicken Sie auf den Berechnungsbutton, um die Ergebnisse zu erhalten.
7. Ergebnisse analysieren: Der Rechner zeigt Ihnen in der Regel sowohl das Nettogehalt als auch eine Übersicht der abgezogenen Steuern und Sozialversicherungsbeiträge.

Wichtige Begriffe

• Bruttogehalt: Das gesamte Gehalt vor Abzügen (Steuern, Sozialversicherungsbeiträge usw.).
• Nettogehalt: Das Gehalt, das nach Abzügen auf Ihrem Konto eingeht.
• Steuern: Abzüge, die je nach Höhe des Einkommens und Steuerklasse variieren.
• Sozialversicherungsbeiträge: Abzüge für gesetzliche Renten-, Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherung.

Tipps

• Nutzen Sie mehrere Rechner, um ein genaueres Bild zu bekommen, da einige Unterschiede in der Berechnungsmethodik aufweisen können.
• Achten Sie auf die Aktualität der Angaben (z. B. Steuersätze), da sich diese ändern können.

Durch die Verwendung eines Brutto-Netto-Rechners können Sie besser planen, wie viel Geld Ihnen nach allen Abzügen bleibt, und somit Ihre Finanzen effektiver verwalten.

Was ist ein Brutto-Netto-Rechner 2025?

Bei unserem Brutto Netto Rechner im Jahr 2025 handelt sich um ein Tool, mit dem Sie als Arbeitnehmer Ihr verbleibendes Gehalt nach Abzug der üblichen Steuern und Abgaben berechnen können. Der Rechner ermittelt die Höhe von Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer, sowie die Beiträge zur gesetzlichen Krankenkasse, Rentenversicherung, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung. Da es hierbei immer um Abzüge vom Lohn geht, wird er auch häufig als Gehaltsrechner bezeichnet.

Ein Brutto-Netto-Rechner ist ein Online-Tool oder eine Software, die dazu dient, das Nettogehalt (das Geld, das nach Abzügen auf dem Konto eingeht) aus dem Bruttogehalt (dem gesamten Gehalt vor Abzügen) zu berechnen. Dieser Rechner berücksichtigt verschiedene Abzüge wie Steuern, Sozialversicherungsbeiträge und gegebenenfalls andere Abzüge, die vom Bruttogehalt abgezogen werden.

Hauptfunktionen eines Brutto-Netto-Rechners:

1. Berechnung des Nettogehalts: Der wichtigste Zweck ist die Berechnung, wie viel vom Bruttogehalt tatsächlich netto übrig bleibt.
2. Berücksichtigung von Faktoren: Der Rechner berücksichtigt verschiedene Faktoren, die das Nettogehalt beeinflussen können, wie z. B.:

• Steuerklasse (in Ländern wie Deutschland gibt es unterschiedliche Steuerklassen für verschiedene persönliche und familiäre Situationen).
• Sozialversicherungsstatus (z. B. ob Sie gesetzlich oder privat krankenversichert sind).
• Kinderfreibeträge bzw. Kindergeld.
• Kirchensteuerpflicht.

1. Übersicht der Abzüge: Viele Rechner zeigen eine detaillierte Übersicht der verschiedenen Abzüge, sodass Nutzer sehen können, wie sich das Bruttogehalt zusammensetzt und welche Beträge für Steuern und Sozialversicherungen abgezogen werden.

Nutzen eines Brutto-Netto-Rechners:

• Finanzplanung: Ein Brutto Netto Rechner hilft dabei, die persönlichen Finanzen besser zu planen und zu verstehen, wie viel Geld tatsächlich zur Verfügung steht.
• Vergleich von Angeboten: Wenn Sie ein neues Jobangebot erhalten, können Sie mit einem Brutto-Netto-Rechner schnell ermitteln, wie sich das neue Gehalt im Vergleich zu Ihrem aktuellen Nettogehalt auswirkt.
• Transparenz: Er schafft Transparenz über steuerliche Abzüge und Sozialversicherungsbeiträge und sensibilisiert für die eigene finanzielle Situation.

In vielen Ländern sind Brutto-Netto-Rechner leicht zugänglich und kostenlos online verfügbar.

Wie genau sind Brutto Netto Rechner?

Der Brutto Netto Rechner 2025 funktioniert dann recht genau, wenn es nur ein Einkommen gibt, und dieses einfach aus der Lohnsteuerbescheinigung übernommen werden kann. Schwieriger wird es dann, wenn verschiedene Einkünfte vorliegen, z.B. wenn ein Beschäftigter Einkommen aus einem Arbeitsverhältnis und zusätzlich staatliche Leistungen bezieht. Des Weiteren kann es etwas komplizierter werden, wenn hohe Zinserträge – beispielsweise Zinsen auf Tagesgeld – erzielt werden, die den angegebenen Betrag im Freistellungsauftrag übersteigen. Diese zählen dann nämlich auch als Einkommen und müssen hinzugerechnet werden. Komplizierter ist die Angelegenheit auch für Selbständige. Hier gibt es keine Einordnung in Steuerklassen, es existieren jedoch unterschiedliche Steuerarten. Auch für Beamte gelten Besonderheiten, da diese nicht in die gesetzliche Kranken-, Pflege- und Rentenversicherung einzahlen.

Wie rechne ich Brutto in Netto um?

Wer als Angestellter erwerbstätig ist, bekommt von seinem ursprünglichen Gehalt jeden Monat einen Teil abgezogen. Die Abzüge werden in Steuern und Sozialabgaben unterteilt. Der Betrag der auf dem Kontoauszug zu sehen ist, ist das verfügbare Netto. Je höher der Verdienst eines Arbeitnehmers ist, desto höher sind logischerweise die gesetzlichen Abzüge. Mit unserem Gehaltsrechner können Sie Ihre verbleibenden monatlichen Einkünfte, Brutto-Netto, bequem online ermitteln. Wie das Ganze in einem praktischen Beispiel aussieht, zeigt die folgende Tabelle. Welche Abgaben es im Einzelnen gibt, und wie hoch sie ausfallen, lesen Sie im anschließenden Kapitel.

Beispiel für eine Brutto-Netto Berechnung im Jahr 2025

In unserer Berechnung ist der Arbeitnehmer verheiratet, hat 2 Kinder und nutzt Steuerklasse 3. Er ist kirchensteuerpflichtig und wohnt im Bundesland Bayern. Er ist bei der AOK gesetzlich krankenversichert. Zusätzlich zum normalen Krankenkassenbeitrag in Höhe von 14,6 Prozent zahlt er einen Zusatzbeitrag in Höhe von 2,5 Prozent (Stand 2025).

Tabelle: Gehaltsberechnung für 2025

Erläuterungen:

• Bruttogehalt: Das Gehalt vor Steuern und Abzügen.
• Steuern: Basierend auf Steuerklasse III, beispielsweise für ein verheiratetes Paar mit zwei Kindern in Bayern, einschließlich der Kirchensteuer.
• Sozialabgaben: Beiträge zur Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Arbeitslosenversicherung und Rentenversicherung.
• Nettogehalt: Der verbleibende Betrag nach Abzug aller Steuern und Sozialabgaben.

Diese Werte sind unverbindliche Schätzungen und können abhängig von individuellen Gegebenheiten und tatsächlichen gesetzlichen Änderungen für das Jahr 2025 variieren. Für präzise Berechnungen und zur Berücksichtigung persönlicher Umstände sollte ein Brutto-Netto-Rechner oder die Beratung eines Steuerberaters genutzt werden.

Was sind Steuern, und welche gibt es?

Den größten Abzugsposten auf dem Lohnzettel bilden die Steuern. Hierbei handelt es sich eine von Staat erhobene öffentliche Abgabe zur Finanzierung der Ausgaben des Gemeinwesens, wie z.B. Infrastruktur oder Bildung.

Einkommensteuer

Die wichtigste Steuerart ist die Einkommensteuer. Sie wird auf verschiedene Einkunftsarten erhoben. Bemessungsgrundlage ist das zu versteuernde Einkommen. Wie viele Steuern ein Arbeitnehmer zahlen muss, hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. der Einkommenshöhe, dem persönlichen Steuersatz sowie seiner Steuerklasse. Für besondere abzugsfähige Aufwendungen gewährt das Finanzamt einen sogenannten Steuerfreibetrag, welcher das zu versteuernde Einkommen reduziert. Der Eingangssteuersatz in Deutschland beträgt derzeit 14 Prozent, der Spitzensteuersatz liegt bei 42,0% vom Bruttolohn.

Lohnsteuer

Die Lohnsteuer ist ein Teil der Einkommensteuer, und wird auf Einkünfte aus nicht selbständiger Arbeit (Lohn von Arbeitnehmern) berechnet. Sie wird direkt vom Arbeitgeber an das Finanzamt abgeführt (sogenannte Quellensteuer). Neben der Lohnsteuer müssen Arbeitnehmer den Solidaritätszuschlag sowie bei Zugehörigkeit zu Kirche auch Kirchensteuer abführen. Der Solidaritätszuschlag beträgt 5,5 Prozent – rechnerisch bezogen auf die Lohnsteuer. Die Kirchensteuer schlägt je nach Bundesland mit 8 oder 9 Prozent zu Buche, und orientiert sich ebenfalls an der Höhe der Lohnsteuer.

Steuerklassen

Neben der Höhe des Einkommens hat auch die familiäre Situation des Arbeitnehmers einen Einfluss auf die Höhe seiner Steuern. Je nachdem ob ein Steuerzahler verheiratet ist oder Kinder hat, erfolgt eine Einteilung in sechs verschiedene Steuerklassen.

In Deutschland gibt es insgesamt sechs Steuerklassen, die sich nach persönlichen Lebensumständen richten und Einfluss darauf haben, wie viel Einkommensteuer vom Bruttolohn abgezogen wird. Die Wahl der Steuerklasse hat eine direkte Auswirkung auf das Nettogehalt, das Arbeitnehmer am Ende des Monats erhalten. Hier ist eine Übersicht der verschiedenen Steuerklassen und deren Auswirkungen:

Steuerklasse I

• Für wen: Ledige, geschiedene oder verwitwete Personen ohne Kinder.
• Auswirkungen: Höhere Steuerlast im Vergleich zu anderen Klassen. Diese Steuerklasse hat keine besonderen Freibeträge und ist die Basissteuerklasse für Alleinstehende.

Steuerklasse II

• Für wen: Alleinerziehende mit mindestens einem Kind, für das sie Kindergeld erhalten.
• Auswirkungen: Steuerliche Vergünstigungen durch einen erhöhten Grundfreibetrag, was zu einem geringeren Abzug an Einkommensteuer und damit zu einem höheren Nettogehalt führt.

Steuerklasse III

• Für wen: Verheiratete Personen, wenn einer der beiden Partner kein oder nur ein geringes Einkommen hat. Der besserverdienende Partner wählt Steuerklasse III.
• Auswirkungen: Diese Klasse hat die geringsten Steuersätze und ermöglicht dem Ehepartner mit dem höheren Einkommen, von einem höheren Grundfreibetrag zu profitieren. Dadurch hat man ein höheres Nettogehalt als in Steuerklasse I.

Steuerklasse IV

• Für wen: Verheiratete Paare, die beide Einkommen haben, die ungefähr gleich hoch sind.
• Auswirkungen: Die Steuerlast wird gleichmäßig auf beide Partner verteilt, was sorgt, dass beide Partner ähnlich besteuert werden. Diese Klasse ist vorteilhaft, wenn die Einkommen der beiden Partner relativ nah beieinander liegen.

Steuerklasse V

• Für wen: Verheiratete Personen, bei denen einer der Partner Steuerklasse III hat und der andere in Steuerklasse V ist.
• Auswirkungen: Der Partner in Steuerklasse V hat hohe Abzüge, was zu einem niedrigeren Nettogehalt führt. Diese Steuerklasse kann sinnvoll sein, wenn der Differenz zwischen den Einkommen der beiden Partner sehr groß ist.

Steuerklasse VI

• Für wen: Personen mit mehreren Einkünften (z. B. Hauptjob und nebenberufliche Tätigkeiten), die nicht unter Steuerklasse I bis V fallen.
• Auswirkungen: Diese Klasse hat die höchsten Steuersätze. Sie wird auf das zweite und jedes weitere Einkommen angewendet und führt zu einem erheblichen Steuerabzug.

Die Wahl der Steuerklasse beeinflusst stark das Nettogehalt und die Höhe der abzuziehenden Steuern. Verheiratete Paare haben die Möglichkeit, die Steuerklassen je nach ihrer finanziellen Situation optimal zu wählen, um von Steuervergünstigungen zu profitieren. Es ist ratsam, die Steuerklasse regelmäßig zu überprüfen, insbesondere bei Veränderungen im Familienstand, Einkommen oder der Anzahl der Kinder, um eine optimale steuerliche Situation zu erreichen.

Was sind Sozialversicherungsbeiträge?

Beschäftigte müssen von ihrem Lohn neben Steuern auch Beiträge zur Sozialversicherung abführen. Diese werden i.d. Regel zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer aufgeteilt. Der Beitrag zur Renten- und Krankenkasse nimmt hierbei den größten Posten ein. Auch die Sozialabgaben werden Monat für Monat direkt vom Brutto des Arbeitnehmers einbehalten. Aktuell gibt es in Deutschland folgende Sozialversicherungsbeiträge.

Wie viel bleibt 2025 vom Gehalt übrig? Brutto-Netto-Rechner 2025 nutzen!

Wie viel sind 3.000 brutto in netto? Was bleibt bei 3.500 Euro übrig? Wie sieht das Ganze bei 2.000 Euro monatlichem Einkommen aus? Und was hat sich im Vergleich zum Vorjahr verändert? Dies können Sie z.B. hier auf brutto-netto-rechner24.de direkt online berechnen. Einige Beispiele für Brutto-Netto Rechnungen können Sie der nachfolgenden Tabelle entnehmen: Der Arbeitnehmer in unserem Beispiel 35 Jahre jung, ist verheiratet, hat 2 Kinder und wird in Steuerklasse 3 veranlagt. Er ist Mitglied in der Kirche, und wohnt in Bayern. Er ist gesetzlich krankenversichert, und zahlt bei der AOK einen Zusatzbeitrag von 3,1 Prozent (Stand 2025).

Brutto Netto Rechner Tabelle von 1.000€ bis 10.000€

Um die Auswirkungen dieser Annahmen auf den Nettolohn für verschiedene Bruttobeträge von 1.000 € bis 10.000 € zu veranschaulichen, gebe ich Ihnen eine Übersicht. Bitte beachten Sie, dass diese Werte geschätzt sind und die tatsächlichen Nettoergebnisse je nach individueller Situation abweichen können.

• Steuerklasse III: Diese Steuerklasse bietet in der Regel geringere Abzüge als die Steuerklasse I aufgrund der Berücksichtigung des Ehepartners.
• Kinderfreibeträge: Bei zwei Kindern gibt es Freibeträge und Kinderfreibeträge, die zu einem geringeren Steuerbetrag führen können.
• Kirchensteuer: Die Kirchensteuer in Bayern beträgt 8 % der Lohnsteuer.
• Gesetzliche Krankenversicherung: Der allgemeine Beitragssatz liegt bei 14,6 %, hinzu kommt für die AOK ein spezifischer Zusatzbeitrag von 3,1 %.
• Rentenversicherung, Arbeitslosenversicherung und Pflegeversicherung: Diese Beiträge sind ebenfalls zu berücksichtigen.

Tabelle: Geschätzter Nettolohn von 2023 bis 2025 für den beschriebenen Arbeitnehmer

Hinweise

Für genaue Berechnungen und eine detaillierte Analyse empfiehlt sich die Nutzung unseres Online-Brutto-Netto-Rechners weiter oben oder die Beratung durch einen Steuerberater, insbesondere wenn persönliche und finanzielle Umstände zusätzlich berücksichtigt werden müssen.

Brutto-Netto Gehaltsrechner – Lohnabrechnung

FAQ zu Brutto-Netto-Rechner

Hier sind einige häufig gestellte Fragen (FAQ) zu Brutto-Netto-Rechnern, die viele Arbeitnehmer interessieren können:

Diese FAQ sollten einige der häufigsten Fragen zu Brutto-Netto-Rechnern klären und Ihnen helfen, deren Funktionsweise besser zu verstehen.